Dienst · Risicobeheer
Wij brengen alle vermogensrisico's methodisch in kaart en vertalen die naar een concreet beschermingsplan.
De meeste vermogende particulieren denken bij risicobeheer aan beleggingsrisico. Maar de werkelijke bedreigingen voor opgebouwd vermogen zijn subtieler: een geconcentreerde positie in één aandeel of onderneming, een huwelijkse voorwaarden die verouderd zijn, een aansprakelijkheidsclaim die uit een nevenfunctie voortkomt, of valutarisico in een vastgoedportfolio buiten de eurozone. Van Dijk Groep hanteert een brede risicodefinitie. We analyseren jouw totale vermogenssituatie — liquide middelen, onroerend goed, ondernemingsbelangen, pensioenrechten en erfaanspraken — en identificeren waar de zwakke schakels zitten. Vervolgens stellen we een gelaagd beschermingsplan op dat niet interfereert met jouw rendementsdoelstellingen.
Na het risicobeheertraject weet je precies wat er beschermd is, wat niet, en wat we gaan doen.
Een gestructureerd overzicht van alle risicotypen die relevant zijn voor jouw vermogenssituatie: markt, juridisch, fiscaal, operationeel en reputationeel. Elk risico is gekwantificeerd en geprioriteerd naar impact en waarschijnlijkheid.
Een heldere, leesbare rapportage die aangeeft welke onderdelen van jouw structuur op dit moment onvoldoende beschermd zijn. Geen jargon, maar concrete conclusies die je zelf kunt beoordelen.
Een gefaseerd actieplan met de maatregelen die we aanbevelen, in volgorde van urgentie. We bespreken elke stap persoonlijk met je zodat je precies begrijpt wat er verandert en waarom.
We starten met een intakegesprek van negentig minuten waarin we de reikwijdte van jouw vermogenssituatie in kaart brengen. Vervolgens verzamelen we de relevante documentatie — samenstelling van de portefeuille, juridische structuren, lopende verzekeringspolissen en fiscale aangiften. Op basis daarvan stellen onze adviseurs de risicomatrix op. Na gemiddeld drie weken presenteren we de bevindingen in een persoonlijk gesprek en leggen we het actieplan voor. Uitvoering van de aanbevolen maatregelen kan plaatsvinden in samenwerking met jouw bestaande bankier, notaris of fiscalist — of met specialisten uit ons eigen netwerk. We schatten geen resultaten in die afhankelijk zijn van marktbewegingen of externe factoren buiten onze invloedssfeer.
De risicoanalyse van Van Dijk Groep onthulde een aansprakelijkheidsgat in mijn commissariatenstructuur dat mijn eigen advocaat nooit had opgemerkt. Binnen zes weken was het gedicht. Dat soort proactief meedenken is precies wat je verwacht van een echte fiduciaire adviseur.
Henk Verhoeven, ondernemer, Amsterdam
Het eerste gesprek is vrijblijvend. Neem contact op en we plannen een kennismaking op jouw locatie of bij ons kantoor in Utrecht.